Vermogensadvies

Uiteindelijk is vermogen niet het belangrijkste in het leven. Toch is geld vaak een belangrijk onderdeel in het verwezenlijken van dromen en doelen. Het stelt u in staat om het leven te kunnen leiden dat u wilt. Nu en later. Dat u niet wakker hoeft te liggen van financiële zaken. Een gecertificeerd vermogensplanner is dé uitgelezen professional om u daar bij te helpen. De vermogensplanner van ANTARES Advies richt, na grondige inventarisatie van uw wensen, het vermogen dusdanig in dat u uw gewenste levensstijl kunt bereiken en behouden.

vermogensadvies-limburg

Beheerd Beleggen

Wij helpen u met beleggen en u dichter bij uw doel te brengen door gebruik te maken van wetenschappelijk onderzoek en niet door te speculeren.

Er bestaan verschillende manieren om te beleggen en sommige vermogensbeheerders trachten het op mysterieuze wijze aanlokkelijk en exclusief te maken. Wij geloven dat beleggen eenvoudig en begrijpelijk kan zijn.

Laten we een kat een kat noemen: particuliere beleggers zijn slechte beleggers. Velen denken dat ze beter presteren dan de markt, maar de realiteit is totaal het tegenovergestelde. Dit komt door de manier waarop mensen denken en omgaan met emoties, die zijn niet gemaakt om te beleggen. Er zijn enkele basisprincipes die je als belegger dient te volgen om de waarschijnlijkheid op succes te vergroten om zo het gewenste beleggingsresultaat te krijgen. Wij geven onze relaties inzicht in hoe zij het beste beleggingsresultaat bereiken.

De grondbeginselen van onze benadering zijn gebaseerd op decennialang onderzoek naar het opbouwen van een optimale beleggingsportefeuille. Wij hebben ons gecommitteerd aan de beste en meest doordachte financiële koppen om hun onderzoek in uw voordeel over te brengen.

Net als het weer zijn financiële markten onvoorspelbaar. Wij trachten dan ook niet iedere beweging in de markt te voorspellen maar structureren beter portefeuilles die de belangrijkste dimensies beetnemen die de drijvende kracht zijn voor het genereren van beleggingsrendement. Met geduld en discipline zullen wij vervolgens deze rendementen voor u oogsten.

Anders dan banken en grote financiële instellingen zullen wij geen eigen producten ontwikkelen, die door het stapelen van kosten enkel hun eigenbelang dienen en hun winst verhogen. In plaats daarvan trachten wij voor iedere beleggingscomponent de beste vermogensbeheerders van de klas te selecteren en een effectieve portefeuille voor u op te bouwen.

Aangezien onze beloning enkel gebaseerd is op een directe fee van u, zal onze focus altijd liggen op het behalen van de beste rendementen voor u.


vermogensbeheer-limburg

Erfrechtplan

Notariële aktes, vermogensoverdracht, testamenten etc.; het zijn niet de leukste onderwerpen om bij stil te staan. In contact treden met een Notaris is een lastig en formeel traject. En waar moet ik als klant beginnen, voordat ik hoge kosten ga maken?

  1. ANTARES geeft mensen eenvoudig en persoonlijk inzicht in zijn/ haar situaties
  2. ANTARES maakt erfrecht voor iedereen toegankelijk en begrijpelijk door B1-taal
  3. ANTARES geeft kosteloos inzicht of een testament of levenstestament van toegevoegde waarde kan zijn
  4. ANTARES helpt mensen met het maken van belangrijke keuzes en geeft visueel inzicht in testament
Onze dienstverlening

Wij maken erfrechtplanning eenvoudig en persoonlijk. Voor iedereen toegankelijk en noodzakelijk. Waarbij u zelf de regie heeft over uw erfenis en niet de overheid of de belastingdienst. Wij helpen u belangrijke keuzes te maken voor u en uw gezin. We komen bij u thuis en leggen u in begrijpelijke taal uit wat u het beste kunt doen. En hoeveel geld u kunt besparen. Wij maken de stap naar de notaris makkelijk voor u; in eenvoudige taal en op een manier waardoor u uw testament ook echt begrijpt. Ook als u het testament over een maand nog eens doorleest.

Wat mag u van ons verwachten:
  • een vrijblijvend en kosteloos gesprek bij u thuis waarbij we uw persoonlijke situatie in kaart brengen
  • u ontvangt een gespreksverslag in eenvoudige taal
  • wij zijn uw contactpersoon en maken een samenvatting voor de notaris
  • wij gaan samen met u naar de notaris en doorlopen alle besproken punten
  • het controleren van de conceptaktes
  • wij staan voor u klaar voor vragen en onduidelijkheden
erfrechtplan-limburg

Het 5 stappenplan van ANTARES Vermogensplanning

vermogensplanning-limburg
1.  Vrijblijvend gesprek

Wij bieden u een vrijblijvend gesprek met onze adviseur aan. Dit gesprek is op kantoor of bij u thuis. Wij informeren u over hoe het erfrecht in Nederland geregeld is. We leggen uit wat de gevolgen zijn van een overlijden van u of uw partner, wie de wettige erfgenamen zijn en hoeveel erfbelasting u moet betalen na een overlijden. Ook leggen we uit wie wel en wie niet een deel van de nalatenschap kan opeisen.

Vervolgens bespreken we zaken die voor u en uw erfgenamen van belang zijn om in een uw testament op te nemen. Wat de voordelen zijn voor uw erfgenamen en wat de gevolgen zijn voor de erfbelasting en de eigen bijdrage in de zorg. Tevens informeren wij u over de voordelen van een levenstestament en het schenken. Aan het einde van het gesprek, zal uw adviseur u informeren wat de eventuele kosten bedragen als u de stap wilt maken naar de notaris. Deze kosten zijn afhankelijk van uw persoonlijke wensen en specifieke situatie. We leveren dus maatwerk. In onze dienstverlening noemen we altijd een totaalbedrag inclusief de kosten van de notaris, de kosten van onze begeleiding, de kosten van het inschrijven in het centraal testamentenregister en de BTW. U komt dus achteraf nooit voor verrassingen te staan.

2.  Uw gespreksverslag

Als u voor een vervolg van het eerste gesprek kiest en gebruik wilt maken van de verdere diensten van ANTARES Vermogensplanning kunt u het volgende van ons verwachten;

  • U ontvangt van ons een persoonlijk en leesbaar verslag, waarin alle besproken onderdelen voor u zijn uitgeschreven, zodat u dit nog eens rustig kunt nalezen.
  • De adviseur neemt contact met u op om te informeren of u naar aanleiding van het verslag nog vragen heeft en geeft aanvullende uitleg als dat nodig is.
  • Wij leggen contact met een notariskantoor en bespreken met de notaris wat voor u belangrijk is. Wij “vertalen” uw wensen, zodat de notaris weet welk testament voor u nodig is. In overleg met u, maken wij een afspraak op het betreffende notariskantoor. Uw adviseur is uiteraard bij deze afspraak aanwezig.
3.  Gesprek bij notaris

Tijdens de afspraak met de notaris worden alle besproken punten nog een keer met u doorlopen. Als er op dat moment toch nog onduidelijkheden voor u zijn, zullen we die wegnemen.

4.  Controle conceptaktes

Het notariskantoor stelt aan de hand van het gesprek uw conceptaktes op. Deze worden eerst aan ons aangeboden en gecontroleerd op gemaakte afspraken en wensen. Als de aktes voldoen aan uw wensen en persoonlijke situatie zullen deze naar u verzonden worden. Uw adviseur neemt vervolgens na een week contact met u op om te informeren of er nog vragen zijn. Indien u akkoord bent met de conceptaktes, wordt (in overleg met u) een 2e afspraak bij de notaris gemaakt om het testament vast te leggen.

5.  Ondertekenen aktes bij notaris

De 2e afspraak bij de notaris is de formele stap. De notaris heeft op basis van de conceptaktes en eventuele opmerkingen de definitieve aktes opgesteld. U tekent in deze afspraak uw persoonlijke aktes en borgt hiermee dat uw nalatenschap naar uw wensen en afspraken wordt geregeld. U ontvangt een exemplaar van uw testament.

Heeft u aanvullende wensen, dan kan dit in overleg op uw persoonlijke wensen en situatie worden afgestemd. Erfrechtplan realiseert zich dat elke situatie anders is en een persoonlijke aanpak kent. Wij werken aan maatwerk oplossingen en kijken graag samen met u naar het testament dat het beste bij u past.